6 reglas simples para una inversión perfecta

2024 Autor: Malcolm Clapton | [email protected]. Última modificación: 2023-12-17 03:53

Según la mayoría de los expertos, casi todo el mundo puede invertir de forma rentable. Basta con seguir unas sencillas recomendaciones, evitando grandes pérdidas y controlando el riesgo.

1. Elija siempre varios destinos

La diversificación es el seguro contra la ignorancia.

William O'Neill es un escritor estadounidense y empresario exitoso.

Para una mejor comprensión, considere dos personajes de ficción. El primero se llama Vasya, tiene 400 mil rublos y decidió comprar acciones de una empresa conocida con ellos. El segundo personaje es Petya, también tiene 400 mil rublos, pero con este dinero compró acciones de diez empresas de diferentes industrias a la vez.

A finales de año, las acciones de Vasya bajaron de precio y él sufrió pérdidas. En Petya, 7 de cada 10 acciones bajaron de precio, pero el resto creció varias veces y obtuvo una gran ganancia. ¿Suerte? Es poco probable, porque según la teoría de la probabilidad, Petya estaba inicialmente más cerca de la victoria que Vasya. Ahora imagine que no diez empresas diferentes han comprado acciones, sino miles, incluidas las de los mercados extranjeros.

Este fenómeno se llama diversificación y ocurre en muchas áreas de la vida. Las empresas diversifican la producción, los mercados de venta, la divisa. Vale la pena señalar que es importante comprar no solo acciones de varias empresas, sino asegurarse de que provengan de diferentes industrias.

Algunos emprendedores e inversores populares critican la diversificación (por ejemplo, Warren Buffett y Robert Kiyosaki), pero el hecho permanece: es utilizado, utilizado y será utilizado por profesionales.

2. Prepárate para lo peor

Mi principio es, en primer lugar, esforzarme por sobrevivir, y solo después, ganar dinero.

George Soros, inversionista y filántropo estadounidense

Lo primero que debe hacer al comprar valores o divisas es evaluar el riesgo. ¿Cuánto porcentaje de su capital irá al fondo si resulta que está equivocado? Los profesionales están convencidos de que la cantidad aceptable de riesgo es el 2% de los fondos disponibles. La razón es la alta probabilidad de perder una serie. Imagínese cometer errores 10 veces seguidas, y esto es bastante posible. Como resultado, las pérdidas ascenderán a solo el 20% y, si se arriesga más, puede quebrar fácilmente.

Hay toda una área de actividad de gestión: la gestión de riesgos. Los bancos y las grandes empresas de inversión incluso prevén el puesto de un especialista en control de riesgos. Si desea invertir correctamente, debe convertirse en su propio administrador de riesgos.

3. Ignore los rumores

La información fundamental sobre el mercado que aprendes suele ser inútil porque el mercado ya la ha contabilizado en el precio.

Ed Seykota administrador de activos profesional estadounidense

Otra regla que destacan los inversores experimentados es una visión global del mercado. Desafortunadamente, muchas fuentes de información exageran la importancia de muchos eventos en el mundo financiero. Por supuesto, algunas de las noticias más importantes tienen peso, pero no deben sobreestimarse.

El fondo es solo una pequeña pieza de un gran rompecabezas que debe resolverse. Los mercados no se rigen por las leyes de nadie, siempre hay un comprador y un vendedor. Nunca se sabe a qué gran participante le gustaría comenzar a comprar activos hoy por razones que solo él conoce.

4. Mantente en tendencia

La tendencia es tu amiga, pero no al final cuando da vueltas.

Ed Seykota administrador de activos profesional estadounidense

Si observa el mercado a nivel mundial, como se recomendó anteriormente, será obvio que los movimientos de precios están sujetos a tendencias. En algunos años, los activos se abaratan, en otros se encarecen y, a veces, existe un corredor de precios (cuando los precios no tienen una dirección clara).

La única forma de ganar dinero con las inversiones es determinar correctamente la dinámica actual de los precios. Para este propósito, se proporcionan varios tipos de análisis de mercado, por ejemplo, análisis técnico y sus direcciones.

Además, el factor tiempo es de suma importancia. Estime cuánto pasa un instrumento financiero en promedio por día, semana, mes y año. Esta información le proporcionará una ventaja estadística a medida que establezca objetivos razonables y registre las ganancias de manera oportuna.

5. Reducir las pérdidas lo más rápido posible

Regla n. ° 1: nunca pierda dinero. Regla # 2: Nunca olvides la regla # 1.

Warren Buffett es el mayor inversor de Estados Unidos

Cualquier inversión suele implicar operaciones posicionales a largo plazo (tenencia de acciones). Cuando una operación solo trae pérdidas, debe deshacerse de ella lo antes posible.

El enfoque más racional es crear un plan colocando una orden stop de protección con anticipación para salir del comercio. Esto lo liberará de los problemas emocionales asociados con la aceptación de pérdidas. Muchos profesionales dan el 80% del éxito a la emoción y la psicología, por lo que esta regla no debe pasarse por alto.

6. Deje que sus ganancias aumenten

Cuando el mercado se mueve en una dirección favorable, te da miedo que al día siguiente se lleven todas tus ganancias y sales del juego demasiado pronto. El miedo le impide ganar tanto dinero como debería haber ganado.

Jesse Livermore, el legendario especulador bursátil estadounidense de principios del siglo XX.

Esta regla está estrechamente relacionada con la anterior. Todo se reduce al seguimiento inteligente de la posición. El mercado es irracional y, a veces, no tiene sentido intentar predecir sus movimientos. La gestión adecuada del dinero es la solución al problema.

Si sigue las recomendaciones anteriores, puede protegerse de muchos errores y decepciones. Los ingresos por inversiones pasivas son una realidad, especialmente porque ya es una práctica común en el extranjero. Para lograr el éxito, solo necesita trabajar un poco en usted mismo.

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