10 libros que impulsarán su educación financiera

2024 Autor: Malcolm Clapton | [email protected]. Última modificación: 2023-12-17 03:53

Desde tutoriales que le enseñan cómo analizar gastos y ahorrar dinero, hasta trabajos sobre ciclos de mercado e ideas de inversión no obvias.

¿Quizás está interesado activamente en las finanzas y ya tiene un IIS? ¿O nunca ha logrado ahorrar más de 100 rublos? ¿O tal vez sigues a Warren Buffett en Twitter? Sea cual sea su relación con el dinero, en esta colección de Alpina Publisher encontrará un libro que le ayudará a dar el siguiente paso hacia el fascinante mundo de las finanzas.

Para novatos

1. “Chica con dinero. Un libro sobre finanzas y sentido común ", Anastasia Veselko

Anastasia Veselko es autora de un proyecto sobre finanzas personales para chicas modernas. Se convirtió en consultora de educación financiera sin un título universitario en economía. Y quizás por eso sus historias sobre cómo aumentar su capital están escritas en un lenguaje comprensible para todos, incluso para una persona alejada de la economía.

Anastasia decidió convertirse en consultora financiera después de notar que, a pesar de tener buenos ingresos como directora, ella, como antes, gastó todo su salario en necesidades inmediatas, no se agregaron ahorros y se tuvieron que hacer grandes compras a crédito. Como resultado, Veselko se sumergió profundamente en el análisis de costos, la presupuestación y la inversión. Completó el programa HSE en economía, cursos en universidades financieras estadounidenses y mejoró sus calificaciones en el Ministerio de Finanzas de la Federación de Rusia, y ahora está lista para compartir este conocimiento sin términos innecesarios y complicados.

Resulta que para enriquecerse, no tiene que estudiar minuciosamente facturas y cotizaciones durante días; todo lo que necesita hacer es invertir tiempo y esfuerzo en un plan riguroso al principio, que luego funcionará por sí solo.

2. “Él mismo un financista. Cómo gastar sabiamente y ahorrar correctamente ", Anastasia Tarasova

Es importante leer este libro, aunque solo sea para comprender cuán erróneamente los rusos estiman sus gastos e ingresos. Por un lado, es parte del sistema de defensa del cerebro que nos protege del estrés, por otro, el legado de la Unión Soviética con su economía planificada. Muchas personas no han podido adaptarse a las condiciones del sistema de mercado, por eso dependen del estado y de una pensión, toman préstamos y se endeudan. Como resultado, nunca logran ahorrar para lo que más desean: vacaciones, educación para un niño o una casa junto al mar.

Anastasia Tarasova explica cómo crear un colchón financiero, ahorrar fácilmente para un automóvil incluso con un salario pequeño y comenzar a invertir. El autor habla de estas cosas con toda responsabilidad, no solo como un asesor financiero profesional con muchos certificados de escuelas de negocios extranjeras y rusas, sino también como un emprendedor activo que conoce de primera mano los problemas y desafíos del lado financiero de la vida.

3. “Amar. Pensar. Cómo construir relaciones sólidas y saludables basadas en la independencia financiera ", Svetlana Shishkina

A diferencia de otros libros de esta lista, el manual de Svetlana Shishkina le enseña a proteger no solo su capital, sino también su vida personal. Las mujeres en Rusia a menudo toman decisiones financieras precipitadas confiando en los hombres y luego perdiendo su apoyo. Sucede que los maridos abandonan la familia, no pagan la pensión alimenticia, toman propiedades y violan los derechos básicos de la mujer. Todo esto sería imposible si sus socios tuvieran independencia económica, supieran (y no tuvieran miedo) ganar y gastar por su cuenta.

La educación financiera le ayuda a tomar el control de su vida, tiene un efecto positivo en las relaciones y garantiza la seguridad de la mujer en las etapas más importantes de su vida. El autor del libro es muy consciente de los problemas monetarios, pero pudo superarlos con éxito y, en el proceso, compró cuatro apartamentos.

4. "Reglas de inversión de Warren Buffett", Jeremy Miller

En el camino hacia la educación financiera y el próximo gran paso, la inversión, no puede prescindir de un brillante ejemplo personal. Podría ser Warren Buffett, una leyenda viviente e ídolo de inversores aficionados de todo el mundo.

Cada año, Warren envía una carta abierta a los accionistas de su empresa, Berkshire Hathaway. Buffett, que ahora tiene 90 años, ha estado escribiendo estos mensajes desde 1965 y, con el tiempo, han ganado un estatus de culto en todo el mundo financiero. Y aunque a Warren se le llama nada menos que un visionario, y sus pronósticos siempre reciben mucha atención, él mismo está seguro de que predecir el comportamiento del mercado es un ejercicio inútil. La paciencia, la frugalidad y el compromiso con los principios son la receta de Buffett para el éxito a largo plazo.

El autor del libro, el analista de inversiones Jeremy Miller, ha hecho un trabajo tremendo. No solo recopiló pasajes clave de las cartas de Buffett de 1965 a 1970 y los organizó hábilmente por tema. Miller comienza cada capítulo con un resumen preciso que ayuda a resaltar las reglas de vida del legendario inversionista. A pesar del desarrollo de métodos de inversión a lo largo de los años, su enfoque sigue siendo relevante en la actualidad.

Para avanzado

5. "The Intelligent Investor" de Benjamin Graham

Y los grandes empezaron de a poco, como leer un libro sobre inversiones. Así, en 1949 Warren Buffett puso sus manos en el libro "El inversor inteligente" del economista Benjamin Graham. El joven emprendedor decidió que esto es lo mejor que se ha escrito sobre inversión. Muchos años después, Buffett no ha cambiado de opinión: "The Reasonable Investor", que ha resistido al menos 10 reimpresiones solo en Estados Unidos, no deja sus recomendaciones literarias.

Benjamin Graham en su libro examina todos los aspectos de una política de inversión eficaz, desde el diseño hasta la implementación. Uno de los economistas e inversores más respetados de la historia mundial, el fundador de la "inversión de valor", describe los principios clave de la inversión y ofrece recomendaciones claras y profundas, cuyo valor supera fácilmente la prueba del tiempo. El libro ofrece un análisis detallado de problemas eternos como los principios de una política de cartera óptima, la búsqueda de objetivos de inversión prometedores, la tasa probable de inflación, las formas de protegerse contra ella y mucho más.

6. "Asignación global de activos", Meb Faber

¿Cómo puede un inversor crear una cartera diversificada a nivel mundial aprovechando el poder de los mercados financieros modernos? Esta es la tarea que está abordando Meb Faber, un destacado financista occidental y administrador de fondos cotizados en bolsa de Cambria.

El libro de Faber ofrece una descripción general del desempeño histórico de 13 tipos de activos como acciones, bonos, efectivo o bienes raíces desde 1973. Después de rastrear el impacto de la inflación en el dinero, Meb propone mitigar las reducciones extremas de activos de riesgo mediante la combinación, por ejemplo, una combinación simple de acciones y bonos. Un autor conocido por la inversión analiza las posibilidades de una distribución más global con activos como los inmuebles. Faber presta especial atención a ejemplos de carteras de inversión conocidas: el financiero estadounidense Ray Dalio, el omnipresente Warren Buffett y los fondos patrimoniales.

7. "Dinero sin tontos", Alexander Silaev

En 2014, el filósofo y periodista Alexander Silaev hizo del juego bursátil su principal ocupación y fuente de ingresos. En su libro, este inversor y comerciante privado experimentado ofrece una nueva perspectiva sobre la inversión.

En "Dinero sin tontos" encontrará un análisis imparcial de la industria del mercado y un análisis detallado de las herramientas disponibles para las personas. El autor se detiene en cada uno de ellos en detalle: moneda, oro, depósitos, bonos, préstamos, acciones de valor, acciones de crecimiento, blue chips, segundo nivel, productos estructurados, fondos mutuos, gestión de fideicomisos y otros. Silaev muestra exactamente dónde y cómo pierde el inversor, revela los trucos y trucos de los participantes del mercado financiero. El autor cree que hace 10 años un libro así le habría salvado cientos de miles de rublos y meses de vida.

Para los mas sofisticados

8. “¡Fuera de lo común! Cómo ganar dinero con inversiones alternativas ", Gerald Autier

“Personalice su inversión”, aconseja Gerald Autier. ¿Por qué todos necesitan invertir en lo mismo? Puede que sea usted quien invierta en oro o en una casa en el extranjero. O tal vez sea mucho más agradable para usted tener un cuadro caro o un automóvil raro en su colección, que también crece bien en precio.

Los inversores ahora están reconsiderando cómo se ven los activos tradicionales. Autier, un consultor financiero de 15 años con altos directivos y banqueros entre sus clientes, explora alternativas de inversión en su libro. Estos pueden ser energías renovables o bienes raíces comerciales, metales preciosos o bienes de lujo, fondos de cobertura o empresas privadas. Al disponer todas las características de cada tipo de activo en las estanterías, Autier muestra posibles estrategias de inversión y explica a quién se adaptan mejor.

9. “Ciclos de mercado. Cómo identificar y utilizar patrones para una inversión exitosa ", Howard Marks

Si ya estás familiarizado con el mundo de las finanzas, probablemente hayas notado que algunos eventos en el mercado se repiten y en ocasiones incluso eres capaz de predecirlos. Para ahorrar tiempo en la toma de decisiones típicas, es mejor estudiar los patrones cíclicos con el mayor cuidado posible.

El mercado funciona de acuerdo con escenarios estándar, pero a menudo sus fluctuaciones están influenciadas no solo por eventos externos obvios, sino también por las emociones de las personas. Howard Marks, copresidente y cofundador de la firma de inversión Oaktree Capital Management, que administra más de $ 120 mil millones en activos, le enseñará a sentir mejor el mercado. Uno de los mayores inversores de su tiempo, el autor del libro enseña rápida y fácilmente cómo reconocer y evaluar los ciclos del mercado, no ir a los extremos y utilizar el conocimiento para actuar en el mercado de valores.

10. “Cuando lo malo es bueno. Cómo ganar dinero con ideas de inversión ", Isaac Becker

Invertir hoy es fácil. Todos pueden descubrir las bolsas de valores, poseer activos e intentar multiplicar sus inversiones. Sin embargo, no todo el mundo tiene el preciado beneficio y, por lo tanto, siempre se solicitará el asesoramiento de especialistas experimentados.

Ejemplos de la vida real del famoso consultor financiero internacional Isaac Becker le mostrarán cómo no perderse en el mercado de valores. Becker ha sido asesor financiero desde 1991 y se especializa en trabajar con clientes VIP. Tiene más de 50 publicaciones sobre la organización de las finanzas personales y la inversión, así como numerosas ponencias en congresos y seminarios especializados. En su libro, Becker decidió ayudar a otras personas a descubrir cómo encontrar una buena idea para una inversión y luego ganar dinero con ella. Estos consejos no son adecuados para principiantes, pero los lectores con experiencia en inversiones apreciarán “When Bad Is Good”.

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