Cómo pagar menos impuestos

2024 Autor: Malcolm Clapton | [email protected]. Última modificación: 2023-12-17 03:53

Cómo no dar el 13% de los ingresos o recuperar tu dinero.

Para ahorrar en impuestos, no tiene que eludirlos en absoluto. Basta saber dónde el estado nos dio la oportunidad legal de pagar menos.

1. Obtenga una deducción de impuestos

Si trabaja oficialmente bajo un contrato de trabajo, entonces su empleador paga un impuesto del 13% sobre el salario de cada empleado. Entonces, si no fuera por el impuesto, en lugar de 30.000 rublos, recibirías 34.500 en tus manos.

Sin embargo, se puede reembolsar parte del impuesto pagado. Si gastó dinero en tratamiento médico, en la compra de su primera propiedad o en la educación para usted y sus hijos, puede obtener una deducción de impuestos.

Puede devolver el 13% del monto para todos los gastos, pero no más de 15,600 rublos y no más de lo que pagó impuestos.

Es imposible predecir de antemano cuánto dinero se gastará en tratamiento o educación. Por tanto, la deducción fiscal se obtiene una vez al año. Para hacer esto, debe recopilar documentos que confirmen los costos del tratamiento y la capacitación, y luego llevarlos a su empleador, a la oficina de impuestos o enviarlos en línea al Servicio de Impuestos Federales.

Hay algunas cosas a considerar:

• Si gasta más de 120.000 rublos al año en tratamiento o educación, solo puede recibir una deducción por 120.000, es decir, 15.600 rublos.
• Si el dinero se destinó a educar a un niño, puede obtener una deducción de un máximo de 170,000 rublos, dos niños, de 190,000.
• No puede obtener más dinero del que pagó en impuestos. Si en un año ganó solo 100,000 rublos y gastó 120,000 en tratamiento y capacitación, podrá devolver el 13% solo de 100,000 a 13,000, no 15,600.
• La deducción fiscal se puede recibir a más tardar tres años después del gasto. Además, si estudió durante tres años y solicitó una deducción de una vez durante todo el período, no recibirá más de 15,600 rublos. Es más prudente hacer esto anualmente para exprimir la cantidad máxima.
• La deducción fiscal no está disponible para desempleados, autónomos, trabajadores civiles y empresarios individuales.

También hay una deducción del impuesto a la propiedad con un límite no de 120,000 rublos, sino de dos millones: puede devolver el 13% y hasta 260,000 de la compra del primer apartamento. La deducción de la propiedad se paga gradualmente. Si compró un apartamento por dos millones y pagó solo 50,000 impuestos este año, recuperará esos 50,000 y los 210,000 restantes se le pagarán en los años siguientes.

2. Abra una IP con una tasa del 6%

En lugar de trabajar para un empleador y deducir el 13% de los impuestos al estado, puede abrir un empresario individual con una tasa impositiva del 6% y concluir un acuerdo con el jefe para la prestación de servicios. Entonces la administración podrá pagarle más y usted mismo transferirá menos impuestos. Además, con los empresarios individuales es más fácil ganar algo de dinero adicional.

Tenga en cuenta que los propietarios únicos no son elegibles para una deducción de impuestos.

Existe una trampa: además del impuesto del 6%, usted mismo tendrá que pagar contribuciones al fondo de pensiones y al seguro médico. En 2019, deberá pagar 36,238 rublos, independientemente de los ingresos, incluso si el empleador rescinde repentinamente el contrato con usted.

Sin embargo, existe una oportunidad especial para los empresarios individuales: las contribuciones que ya se han pagado se pueden deducir del monto de los impuestos adeudados. Es decir, si ganó 600,000 rublos en un año, debe pagar 36,000 en impuestos. Pero ya ha transferido 36,238 rublos de contribuciones, por lo que no es necesario pagar impuestos. Si los ingresos son más altos, todavía tienes que pagar algún impuesto, pero también puedes deducir el monto de las contribuciones pagadas a tiempo.

Por ejemplo, comparemos cuánto recibirán un empleado y un empresario individual en un año con el mismo salario.

	Trabajador asalariado	IP en un sistema simplificado
Recibió dinero antes de todos los impuestos y deducciones.	600.000 rublos	600.000 rublos
Impuesto	13% - 78.000 rublos	6% - 36.000 rublos
Contribuciones a fondos de pensiones	22% - 132.000 rublos	RUB 29354 fijo
Contribuciones obligatorias al seguro médico	5,1% - 30600 rublos	6884 rublos fijos
Contribuciones de seguridad social	2, 9% - 17 400 rublos	-
La suma de todas las deducciones	258.000 rublos	36.238 rublos de contribuciones. No tendrá que pagar impuestos: las contribuciones van a su cuenta como una deducción.
Dinero en mano	342,000 rublos - 28,500 por mes	563,762 rublos - casi 47,000 por mes

El trabajo de un empresario individual parece mucho más rentable, pero recuerde: si el empleador resuelve el contrato con usted y no hay otros clientes, aún tendrá que pagar 36,238 rublos en contribuciones, incluso si no hay ganancias.

3. Trabajar por cuenta propia con un impuesto del 4%

Si vive y trabaja en Moscú, las regiones de Moscú y Kaluga o Tatarstán, desde principios de 2019 puede participar en el experimento. Ley federal No. 422-FZ del 27 de noviembre de 2018 la ciudad de importancia federal Moscú, en las regiones de Moscú y Kaluga, así como en la República de Tartaristán (Tartaristán) - para convertirse en autónomo con un impuesto de sólo el 4%, sin deducciones por pensiones y seguro médico.

Este estatus puede ser adquirido por una persona que recibe dinero por su trabajo, pero no tiene empleador ni empleados. Existen restricciones: no puede ser abogado por cuenta propia ni dedicarse a la reventa de bienes. Pero si eres diseñador, programador o te peinas en casa, este modo es para ti.

Puede ser interesante:

• Empresarios individuales que ahora pagan el 6% de impuestos. Podrán deducir el 4% de los ingresos de las personas físicas y no realizar primas de seguros. En este caso, no es necesario cerrar la IP.
• Personas que estaban pensando en cambiar su oficina por su propio negocio. Ahora puede flotar libremente sin papeleo ni pagos obligatorios. Lo único es que no será posible trabajar como autónomo para tu exjefe: las autoridades fiscales se darán cuenta y te multan.
• Quienes trabajan bajo contrato civil. En este caso, el cliente deduce el 13% del impuesto, y si te conviertes en autónomo, podrá pagarte un 13% más.

Para obtener este estado, debe descargar la aplicación My Tax y enviar una solicitud a la oficina de impuestos a través de ella. Deberá ingresar los datos de su pasaporte y adjuntar una foto personal. El empresario individual también deberá presentar una solicitud adicional a la oficina de impuestos. Después de eso, puede realizar pagos obligatorios directamente en la aplicación y generar recibos allí.

Los autónomos no pueden recibir la principal deducción fiscal, pero tienen la suya propia: de cada operación pagan entre un 1 y un 2% menos de impuestos hasta que este interés acumule 10.000 rublos. De hecho, esto significa que pagarán 10.000 rublos menos en impuestos al año.

Este esquema es experimental: existe el riesgo de que algo salga mal y se cancele. Pero si bien existe la posibilidad, puede intentar beneficiarse de la situación.

4. Compre en duty free

A nivel nacional, todos los productos están sujetos a aranceles e IVA, por lo que los vendedores marcan los productos en los productos. Físicamente, pagan el impuesto al estado, pero en realidad recae sobre el comprador. Duty free - zonas francas en los aeropuertos. Al comprar allí, paga menos impuestos.

La mayoría de las veces, en las tiendas libres de impuestos toman alcohol, perfumes, cosméticos, equipos y ropa. Se cree que no hay falsificaciones, ya que los productos provienen directamente de los fabricantes.

Hay varias trampas:

• No se puede ingresar a la zona libre de impuestos sin un boleto de avión. Es decir, puede comprar allí solo si viaja al extranjero.
• El precio a menudo resulta ser más alto que el precio de la tienda debido al costoso arrendamiento de un espacio comercial en el aeropuerto o por alguna otra razón. Pagará menos impuestos, pero aún puede pagar de más.

Por lo tanto, antes de visitar la zona libre de impuestos, estudie cuidadosamente los precios de los productos deseados. Esto se puede hacer en sitios como MyDuteFree y RegStaer.